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積立投資 iDeCo(イデコ)とつみたてNISA

「バフェット流」月3000円からの投資術(プレジデントオンライン)

◆積立投資に関するニュースをピックアップしてお届けしています。

●純資産が840億ドル(約8兆8000億円)を超えるともいわれ「投資の神様」と呼ばれている米国の著名投資家ウォーレン・バフェット氏の投資スタイルを基に「長期間の積立投資」方法をわかりやすく解説した記事です。

長らく二の足を踏んでいた株式投資をいよいよ始めたい。だが十分な手元資金はない。かのウォーレン・バフェットに相談したら何と言うだろう? 小さく生んで大きく育てる少額投資の王道を伝授する。
■ただ貯金するより、3倍近い金額に
「資産形成は一刻も早く始めるに越したことはありません」

そう強調するのは経済評論家で個人投資家の加谷珪一氏だ。

十分な手元資金がなくても心配はいらない。月々の投資額がたとえ3000円でも、長期間の積立投資を続けられれば大きな違いを生む。そこで参考になるのが、「投資の神様」と呼ばれるウォーレン・バフェットの投資法だ。

「バフェット氏は流行り廃りのない、超優良銘柄を選びます。たとえばコカ・コーラ、ウォルマート、ウェルズファーゴ(米国の地銀大手)など、人々の消費生活の基礎になっている企業なら安定成長が見込めます。いわゆる内需銘柄への投資が多いのが特徴です」

バフェットの投資スタンスで日本株を選ぶならどんな銘柄になるか。

「日本の経済は製造業中心の輸出主導から内需経済に移ってきていますから、主力銘柄が変わりつつあります。それでも、いまだにトヨタの株は超優良銘柄です」

ほかに、EV化の追い風を受ける日本電産やIoTの代表銘柄であるTDKもオススメだという。

「株式投資の基本はバフェットも好む『バイ&ホールド』です。長期間保有し続け、短期の値動きではなく、長期的なリターンを狙います。値上がりしたとき、心理的に揺さぶられないためにも、持ち続けていようと思える配当が出る銘柄を選びましょう」

では毎月3000円の投資を続けるといくらになるのか。加谷氏によると、「過去の日本株のパフォーマンスから、株式投資の利回りは年平均6%」。

これを基に試算すると、たとえば40歳の人が毎月3000円を投資に捻出すると年3万6000円。30年間続けると、70歳を迎える頃には300万円を超える計算になる。ただの貯金では108万円にしかならないことを思うと、元手が3倍近く増えるわけだ。

もちろん、リスクがゼロというわけにはいかない。

「日本の株価は、直近30年間でならすとおよそ上下25%以内のブレ幅。これを根拠に30年投資し続けると仮定すると、約3割の人が元本割れしてしまう計算になります」

これを高いと感じるか低いと感じるかは人によってさまざまかもしれない。だが加谷氏は続けて言う。

「逆に言えば、約7割の人は元本割れを起こしません。さらに上手くいけば約3割の人が300万円をはるかに上回るリターンを見込めます」

投資のコツはともかく始めてしまうことだと加谷氏は強調する。

「投資はスポーツと同じで長く練習した人の勝ち。まず勉強してからと考える人も多いですが、たとえば野球を始めるなら、最初に本を買って勉強する人はいませんよね。習うより慣れろ、です」

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