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全体レポート ロボアド投資実践レポート

(2018.1.13「全体レポート-その③」)投資一任運用型(全自動運用型)4大ロボアドバイザー比較レポート

当サイトで投資一任運用型(全自動運用型)ロボアドバイザーとして紹介している4大ロボアドバイザーのサービス利用を始めました。

・「 ウェルスナビ(WealthNavi)」
・「 マネラップ(MSV LIFE)」
・「THEO(テオ)」
・「楽ラップ」

そこでそれぞれのロボアドバイザーを実際に利用して「運用実績」「使用感・操作性」「特長」「メリット&デメリット」など色々気づいた点を比較・検証して随時レポートしています。 

尚、運用開始時の各ロボアドバイザーの設定は以下の通りです。

 開始金額自動積立リスク許容度(概ねミドルリスク&ミドルリターンに設定)
ウェルスナビ(WealthNavi)10万円自動積立しない3(最大5)
マネラップ(MSV LIFE)10万円自動積立しないLEVEL5(最大LEVEL8)
THEO(テオ)10万円自動積立しない「THEOにおまかせ」モード(値上がり益重視)
楽ラップ10万円自動積立しない3(最大5)

4つのロボアドバイザー全体の運用方針としては
・開始金額10万円、リスク許容度をミドルリスクに概ね統一する
「 ウェルスナビ(WealthNavi)」と「 マネラップ(MSV LIFE)」は積立投資を実施、「THEO(テオ)」と「楽ラップ」は一括投資のみで積立投資は行わない
「全て積立投資は行わない」に変更します。
(変更理由※1.同じ条件で4つの全自動型ロボアドバイザー投資を比較するため)
(変更理由※2.ロボアドの積立投資は助言型(アドバイス型)ロボアドバイサーの「投信工房」、「マネックスアドバイザー」などを別途比較・検証する予定)

以上のように様々なロボアドバイザーを運用することで、それぞれの「ロボアドバイザーの運用成績(利回り)」を比較していくのと同時に、4つの異なるロボアドバイザーを並行して活用することで「全自動型ロボアドバイザー・ポートフォリオ」なるものを組んでみることにしました。


●(2018.1.13「全体レポート-その③」)投資一任運用型(全自動運用型)4大ロボアドバイザー比較レポート

当サイトで運用をスタートさせた4大投資一任運用型(全自動運用型)ロボアドバイザー

・「 ウェルスナビ(WealthNavi)」
・「 マネラップ(MSV LIFE)」
・「THEO(テオ)」
・「楽ラップ」

ですが、2018.1.13時点での「運用実績」を報告します。

・現在の運用実績等

現時点での運用実績ですが年末年始にかけては「THEO(テオ)」と「 ウェルスナビ(WealthNavi)」が評価益を順調に伸ばしながら首位の座を競り合っていました。
しかし今週の急速な円高の影響を受けて激しく収益変動した結果、「 ウェルスナビ(WealthNavi)」が首位に躍り出ており、またあまり為替の影響を受けなかった「楽ラップ」が着実に評価益を伸ばしてきて僅差で2位に躍進してきています。
一方「 マネラップ(MSV LIFE)」は完全に出遅れ状態となっています。

「 ウェルスナビ(WealthNavi)」評価額

「 マネラップ(MSV LIFE)」

「THEO(テオ)」評価額

「楽ラップ」

こうして見比べてみるとどのロボアドバイザーの管理画面も洗練されていて一目で運用状況がわかるようになっていますが、個人的な好みもあるかと思います。管理人は個人的には「楽ラップ」がわかりやすくて好きなのですが専用のスマホアプリが無いのが残念な点でして、早く導入されることを待ち望んでいます。

以上で運用開始時点の4大投資一任運用型(全自動運用型)ロボアドバイザー
・「 ウェルスナビ(WealthNavi)」
・「 マネラップ(MSV LIFE)」
・「THEO(テオ)」
・「楽ラップ」
の「運用実績」「使用感・操作性」「特長」「メリット&デメリット」などを比較した「全体レポート-その③」を終了したいと思います。


最後にそれぞれのロボアドバイザーの特長(スペック紹介)です。

●各ロボアドバイザーの特長(「 ウェルスナビ(WealthNavi)」「 マネラップ(MSV LIFE)」「THEO(テオ)」「楽ラップ」)

≪ウェルスナビ(WealthNavi)の特長≫

ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用を行う高機能ロボアドバイザーです。

WealthNavi

■提供会社:ウェルスナビ株式会社
■投資対象:海外ETF
■最低投資額:※10万円(通常30万円※現在キャンペーン期間中→2017/11/1(水)〜 2017/11/30(木)→2018年1月以降も継続中)
■トータルコスト(年率):手数料1%(3000万円超の部分は0.5%)+ETF経費(0.11~0.14%)
■自動積立:○(1万円~)
■自動リバランス:○
■スマートフォン対応:◎(専用アプリ)
■クイック入金:○

公式サイト


≪マネラップ(MSV LIFE)の特長≫

マネックス・セゾン・バンガード投資顧問がロボアドバイザーを活用して投資一任運用を行う新しい資産運用・管理(ラップ)サービスです。

MSV LIFE

■提供会社:マネックス証券
■投資対象:国内外のETF
■最低投資額:1000円以上1000円単位
■トータルコスト(年率):実質コスト1%未満※市場環境で変動の可能性有
■自動積立:○
■自動リバランス:○
■スマートフォン対応:○(ブラウザ)
■クイック入金:○

公式サイト


≪THEO(テオ)の特長≫

THEOは、テクノロジーを活用することで、誰もが、時間や手間をかけることなく、合理的な資産運用を行うことができるサービスです。

THEO

■提供会社:株式会社お金のデザイン
■投資対象:海外ETF
■最低投資額:1万円
■トータルコスト(年率):3000万円未満で1%(3000万以上で0.5%)+EFT経費
■自動積立:○(1万円~)
■自動リバランス:○
■スマートフォン対応:○(ブラウザ) → ◎(専用アプリ)
■クイック入金:―

公式サイト


≪楽ラップの特長≫

日々刻々と変化する投資環境に応じ、米国最大級の資産運用会社であるSSGA社のアドバイスを受け楽天証券が機動的な資産配分のコントロールを実施します。

■提供会社:楽天証券
■投資対象:投資信託
■最低投資額:10万円
■トータルコスト(年率):実質コスト1%未満※市場環境で変動の可能性有
■自動積立:○(1万円~)
■自動リバランス:○
■スマートフォン対応:○(ブラウザ)
■クイック入金:○

公式サイト

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人気の全自動型(投資一任型)ロボアドバイザー積立投資サービス比較一覧表

サービス名 ウェルスナビ(WealthNavi) THEO ワンコイン投資 マネラップ(MSV LIFE) 楽ラップ
初回最少投資額 10万円 1万円 500円 1000円 10万円
自動積立
積立額 月1万円~ 月1万円~ 週500円~ 月1000円~ 月1万円~
投資対象 米国ETF6-7銘柄 米国ETF最大30銘柄以上 米国ETF8銘柄 国内外ETFを運用する投資信託 国内投資信託15本
継続利用で手数料割引 × × ×
運用パターン 5通り 231通り 1通り 8通り 9通り
ポートフォリオの見直し 半年に1回 月に1回 月に1回 3か月に1回 3か月に1回

人気の全自動型(投資一任型)ロボアドバイザー詳細スペック徹底比較

・WealthNavi
WealthNavi

・ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
・自動運用だけにとどまらない、高機能なサービス
①リバランス機能付き自動積立(日本初)
②アルゴリズムによる節税機能(日本初)
③リアルタイム入金(ロボアド初)

最低投資金額(開始時) 自動積立金額 投資対象 運用コスト スマホ対応 その他
10万円 1万円~ 海外ETF 年率約1.0%(3000万円迄) 3000万円超:0.5% 専用アプリ有 自動税金最適化機能有

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・THEO
THEO

・最大30種類以上のETFを組み合わせて231通りの中からユーザーに適したポートフォリオを提案
・資産運用ニーズを3つに分類「グロース(※株式メイン)インカム(※債券メイン)インフレヘッジ(※商品・不動産)」して、投資家のニーズに併せてポートフォリオの組み合わせ比率を自動で変化させることで独自の分散投資を実施

最低投資金額(開始時) 自動積立金額 投資対象 運用コスト スマホ対応 その他
1万円 1万円~ 海外ETF 年率約1.0%(3000万円迄) 3000万円超:0.5% 専用アプリ有 dカードを活用した「dポイント付与」や 「おつり積立」などNTTドコモとコラボした 新サービス有 THEO+ docomo

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・ワンコイン投資
ワンコイン投資

・LINE Payから引き落としができる
・500円からの少額で積立投資

最低投資金額(開始時) 自動積立金額 投資対象 運用コスト スマホ対応 その他
500円(/週) 500円(/週) 海外ETF 年率約1.0%(3000万円迄) 3000万円超:0.5% ※2020年4月30日迄は無料 専用アプリ有 引き落し方法はLINEPayから 毎週引き落し

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・楽ラップ
楽天証券

・フィンテックベンチャーのFinatextと共同開発したロボアドバイザーがユーザーに最適な運用コースを提案
・コストとリターンのバランスを考慮しながら為替変動リスクのコントロールを実施
米ドルなどの外貨建て資産の円ベースでの価値の変動の影響を減らすために、為替ヘッジありのファンドを一部活用)

最低投資金額(開始時) 自動積立金額 投資対象 運用コスト スマホ対応 その他
10万円 1万円~ 投資信託 実質コスト1%未満 ※市場環境で変動の可能性有 ブラウザ対応 株式市場の値動きが大きい状況が 続いた場合に債券の配分を自動で増やす 「下落ショック軽減機能」選択可

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・マネラップ(MSV LIFE)
MSV LIFE

・マネックス・セゾン・バンガード投資顧問がロボアドバイザーを活用して投資一任運用を行う新しい資産運用・管理(ラップ)サービス
・「積立運用」だけでなく、まとまった資金を少しずつ取り崩しながらお金の寿命を伸ばす「取崩し運用」、「積立ててから取崩す運用」の3つの計画タイプを選択可能

最低投資金額(開始時) 自動積立金額 投資対象 運用コスト スマホ対応 その他
1000円以上1000円単位 1000円~ 国内外ETFを運用する投資信託 実質コスト1%未満※市場環境で 変動の可能性有 ブラウザ対応 業界最安水準(※1)のサービス利用料と 少額投資可能(月々1,000円~)

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現在実施中のロボアド関連キャンペーン情報

AI投資キャンペーン情報 キャンペーン(ワンコイン投資) キャンペーン情報 AI投資NEWS

2020/2/13

「ワンコイン投資・運用手数料無料キャンペーン」実施中('19/4/25-'20/4/30)~「LINEスマート投資」~

かめじろう「LINEスマート投資」の500円から積立投資ができる・ワンコイン投資では通常預かり資産に対して1%かかる手数料が無料になる「ワンコイン投資・運用手数料無料キャンペーン」を実施中です もっと詳しく 目次 ワンコイン投資・運用手数料無料キャンペーン内容特典実施期間対象条件 ワンコイン投資・運用手数料無料キャンペーン内容 特典 ワンコイン投資でかかる運用手数料(運用資産の時価評価額の年率1.00%(税別))が期間内は「無料」 実施期間 2019年4月25日~2020年4月30日 対象条件 期間内に口 ...

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AI投資キャンペーン情報 キャンペーン情報 キャンペーン(THEO) AI投資NEWS

2020/2/13

最大5,000円をプレゼント「THEO 積立応援プログラム」実施中~「THEO(テオ)」~

かめじろうAIでお任せ資産運用が可能なロボアドバイザーのTHEO(テオ)が、初めてTHEO積立を設定した方に、積立額に応じて最大5,000円プレゼントする「THEO 積立応援プログラム」を実施中です。 もっと詳しく 積立応援プログラム内容 プログラム特典の流れ step1THEOに新規ユーザー登録(無料)+口座開設(既にお済みの方はログイン)し、積立設定画面から毎月の積立を設定します。 step23ヵ月連続で自動積立を行う。(1回目は新規の積立) step33ヶ月連続で積立した後、約2ヶ月後にTHEO口座 ...

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AI投資キャンペーン情報 キャンペーン情報 キャンペーン(ウェルスナビ) AI投資NEWS

2020/2/13

ウェルスナビ(WealthNavi)~最大5万円プレゼント「春のプレゼントキャンペーン」スタート(2/1-3/31)~

かめじろうウェルスナビ株式会社が提供するロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」で、20万円以上を入金したユーザーに、入金額に応じて最大5万円をプレゼントするキャンペーンが新たにスタートしました。 もっと詳しく 目次 キャンペーン内容対象となるユーザーキャンペーン期間特典現金プレゼント方法 キャンペーン内容 対象となるユーザー 当キャンペーンにエントリーを行い、20万円以上の入金を行ったユーザー キャンペーン期間 2020年2月1日(土)~2020年3月31日(火) 特典 キャンペーン期間 ...

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